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2018年融資租賃機構類型、行業發展歷程、企業數量及合同余額情況分析[圖]

2019年10月25日 14:22:26字號:T|T

    融資租賃公司有兩個監管主體,并因此分為三種類型的融資租賃機構,一個是銀監會(現銀保監會)的監管體系,在此體系下批設的融資租賃機構屬于金融租賃公司,是金融機構;另一個是商務部的監管體系,在此體系下批設的融資租賃機構屬于非金融機構,其中又可分為商務部和國家稅務總局批設的內資試點融資租賃公司、商務部省級主管部門批設的外資融資租賃公司。

三種融資租賃機構對比

項目
金融租賃公司
內資融資租賃公司
外資融資租賃公司
主管部門
銀監會
商務部
商務部
成立要求
需要銀監會批準
由省級商務部門推薦試點,并由商務部、國家稅務總局聯合確認
需要商務部門批準
準入門檻
最低注冊資本金為一次性實繳的1億元人民幣或等值自由兌換貨幣
最低注冊資本金為1.7億元,這個要求是針對2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資試點融資租賃公司,后來沒有進行調整,一直按照這個標準沿用至今
最低注冊資本不低于1000萬美元,沒有要求一次性實繳
經營范圍
金融租賃公司可以同業拆借、發行金融債,還可以吸收非銀行股東3個月以上的定期存款
內資試點融資租賃公司的融資途徑則相對狹窄,既沒有境外融資的便利,也很難直接進入金融市場融資。
外資融資租賃公司有外債額度,可以引入境外資金
租賃物范圍
金融租賃公司的租賃物,《金融租賃公司管理辦法》中
明確規定是固定資產,規定中還有“銀監會另有規定的除外”,為將來租賃物范圍的調整留出了空間。
內資試點融資租賃公司的租賃物范圍則比較寬泛,目前沒有明確的限定,只有一個定性的認定,即租賃物需“權屬清晰、真實存在且能夠產生收益”。
外資融資租賃公司的租賃物是設備動產、交通工具及附帶的無形資產
監管程度
對金融租賃公司的監管有非常明確和具體的風險監管指標,很多指標甚至直接參考對銀行的監管,比如單一客戶關聯度、單一客戶融資集中度等。銀保監會對金融租賃公司的監管非常細致和及時,并有詳盡和多頻的現場和非現場檢查。
對內資試點融資租賃公司和外資融資租賃公司的監管相對寬松,主要是控制其杠桿水平,要求其風險資產不能超過其凈資產的10倍。除此以外,沒有其他嚴格的監管指標。

資料來源:智研咨詢整理

    我國租賃業起步于20世紀80年代,2006年后租賃規模開始快速增長,隨著行業監管政策的變化以及政策支持力度的加大,我國融資租賃經歷了從緩慢到快速不斷發展的進程,這一發展過程大致可以分為四個階段:

融資租賃發展歷程

資料來源:智研咨詢整理

    我國融資租賃行業的公司數量大幅增加,市場活躍度明顯提升,截至2018年年底,全國融資租賃企業總數為11,777家,較2017年底增長2,101家。

2006-2018年中國融資租賃企業數量情況

資料來源:中國租賃聯盟、智研咨詢整理

    智研咨詢發布的《2020-2026年中國融資租賃行業分析與投資決策咨詢報告》數據顯示:銀保監會沿襲對金融機構出資人和發起人嚴格審批的慣例,對金融租賃公司的出資人和發起人有非常明確的準入規范,不僅如此還嚴控牌照發放,截至2017年底,金融租賃公司只有69家,占全國融資租賃公司9676家的比重僅為0.71%,2018年尚未有新獲審批企業,數量仍為69家。

2006-2018年中國金融租賃企業數量情況

資料來源:中國租賃聯盟、智研咨詢整理

    內資試點融資租賃公司的設立需要通過省級商務廳申報試點資格,再由商務部和國家稅務總局聯合確認,每批次數量不多,審批相對嚴格,2016年商務部和國家稅務總局將天津等4個自由貿易試驗區的內資試點融資租賃公司試點確認工作下放,導致數量一度上升,2018年內資租賃公司總數以41.8%的增長率達到397家。

2006-2018年中國內資融資租賃企業數量情況

資料來源:中國租賃聯盟、智研咨詢整理

    外資融資租賃公司的審批層級已經下放到省級商務主管部門和高級經濟技術開發區,審批相對寬松,數量也最多,2017年底占比達到96%,2018年外資融資租賃公司全國范圍內共計11,311家,較2017年底增長21.3%。

2006-2018年中國內資融資租賃企業數量情況

資料來源:中國租賃聯盟、智研咨詢整理

    業務方面,2018年全國融資租賃合同余額約為66,500億元人民幣,其中金融租賃公司合同約為25,000億元,行業占比為37.6%;內資租賃公司以及外商租賃公司融資租賃合同分別為20,800億元和20,700億元,行業占比為31.2%和31.1%。

2007-2018年中國融資租賃行業合同余額統計

資料來源:中國租賃聯盟、智研咨詢整理

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